Obrasci platnog prometa

Banka zaprima naloge za plaćanje neposredno od platitelja ili posredno od primatelja plaćanja i to na papirnatom mediju, magnetnom mediju ili putem elektroničkog bankarstva.

U platnom prometu koriste se sljedeći obrasci naloga za plaćanje:

Upute za popunjavanje naloga

Nalog mora sadržavati najmanje sljedeće podatke za:

1.) Nacionalne platne transakcije u domaćoj valuti i u valuti EUR

  • naziv i adresa platitelja
  • IBAN platitelja
  • ime i prezime/naziv te adresa primatelja plaćanja
  • IBAN primatelja plaćanja
  • oznaka valute plaćanja i iznos
  • datum izvršenja
  • suglasnost/ovjera
  • PNB platitelja
  • detalji plaćanja – poziv na broj primatelja (HR referenca) i opis plaćanja

Za platne transakcije u korist primatelja, računa iz važeće Naredbe, obvezna je popuna podataka o modelu i pozivu na broj. Banka će odbiti provesti nalog ako podaci nisu popunjeni ili su neispravno popunjeni.

2.) Prekogranične platne transakcije u EUR

  • naziv i adresa platitelja
  • IBAN platitelja
  • ime i prezime/naziv te adresa primatelja plaćanja
  • IBAN primatelja plaćanja
  • oznaka valute plaćanja i iznos
  • datum izvršenja
  • suglasnost/ovjera
  • PNB platitelja (HR ili RF referenca ili vlastita oznaka ili prazno)
  • detalji plaćanja – nestrukturirani (opis plaćanja) ili strukturirani PNB primatelja (RF referenca ili vlastita oznaka)
  • SWIFT/BIC adresa banke primatelja plaćanja

3.) Nacionalne platne transakcije u stranim valutama različitim od EUR, prekogranične platne transakcije u valuti koja nije EUR i međunarodne transakcije

  • naziv i adresa platitelja
  • IBAN platitelja
  • ime i prezime/naziv te adresa primatelja plaćanja
  • IBAN primatelja plaćanja odnosno broj računa za države koje nemaju IBAN
  • oznaka valute plaćanja i iznos
  • datum izvršenja
  • suglasnost/ovjera
  • PNB platitelja (HR ili RF referenca ili vlastita oznaka ili prazno)
  • detalji plaćanja – nestrukturirani (opis plaćanja) ili strukturirani PNB primatelja (RF referenca ili vlastita oznaka)
  • SWIFT/BIC adresa banke primatelja plaćanja a ako banka nema SWIFT/BIC kompletni podaci o banci primatelja